AML und Verifikation bei uns

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, welche Regeln wir unter unserer Curaçao eGaming Lizenz (8048/JAZ2021-000) anwenden und was das für Sie konkret bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben das Bruno Casino mit einer Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-000). Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu verhindern. Unser Compliance-Team richtet die internen Abläufe nach den Vorgaben der Lizenzbehörde sowie nach international anerkannten Standards der FATF aus.

Konkret bedeutet das: Jede Transaktion auf unserer Plattform ist einer natürlichen Person zugeordnet, die wir vor der ersten Auszahlung eindeutig identifizieren. Anonymes Spielen mit echtem Geld gibt es bei uns nicht. Wer sich registriert, bestätigt mit der Kontoeröffnung, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Land anhand Ihrer Angaben gegen Sperrlisten und eingeschränkte Länder (darunter USA, UK, Frankreich und weitere). Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens aber beim Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen.

• Registrierung: automatische Prüfung der Angaben gegen Sanktions- und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend, Bearbeitung bis 72 Stunden
• Bei auffälligen Transaktionsmustern oder hohen Summen: erweiterte Prüfung auch ohne Auszahlungsantrag

Benötigte Dokumente

Wir verlangen nur Dokumente, die für die Identifizierung zwingend nötig sind. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Brief, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im angemeldeten Bereich über den abgesicherten Upload hoch. Unser Team prüft jede Einsendung manuell. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden; in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller.

• 1. Konto-Menü öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Upload über unsere SSL-verschlüsselte Verbindung
• 4. Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 72 Stunden)
• 5. Statusmeldung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Identitätsdaten niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir dazu gesetzlich oder behördlich verpflichtet sind.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei überdurchschnittlich hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Wettermustern oder wiederholten Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs. Die Unterlagen werden ausschliesslich für die AML-Prüfung verwendet. Wir melden Ihnen gegenüber immer transparent, welche Nachweise wir benötigen und warum.

Transaktionen überwachen wir fortlaufend

Ein- und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das auffällige Muster automatisch markiert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Dies verhindert, dass unsere Plattform als Zahlungsdrehscheibe missbraucht wird.

Wenn Auszahlungen die geltenden Limits überschreiten, teilen wir die Beträge auf mehrere Transaktionen auf. Vor jeder Auszahlung über einem bestimmten Schwellenwert können weitere Prüfungen ausgelöst werden, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Was passiert bei fehlenden Unterlagen

Fehlen Dokumente oder sind sie unlesbar, widersprüchlich oder auf einen anderen Namen ausgestellt, sperren wir Auszahlungen und bei ernsten Zweifeln das gesamte Konto. Eine Auszahlung erfolgt erst nach vollständiger Verifikation, auch wenn das Konto bereits länger aktiv ist.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei, Identitätsbetrug oder Mitwirkung Dritter sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren, Transaktionen anzuhalten und die Vorfälle an die zuständigen Behörden zu melden. In solchen Fällen dürfen wir Ihnen gegenüber den Grund der Meldung nicht offenlegen.

Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Dokumente nachzureichen. Nach erfolgreicher Nachprüfung heben wir die Einschränkungen wieder auf und bearbeiten Ihre Auszahlungsanträge normal weiter.

Wie lange wir Daten speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Nachweispflicht gegenüber Behörden bei nachträglichen Ermittlungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifikation verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellen. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben gegen Sperr- und Sanktionslisten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen, und Sie erhalten die Statusmeldung per E-Mail.

Warum verlangt das Bruno Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir aufgrund unserer Curaçao-Lizenz gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus wie die Einzahlung. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unser Casino als Zahlungsdrehscheibe missbraucht wird.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis Sie gültige Nachweise einreichen. Sie können jederzeit neue Dokumente hochladen; nach erfolgreicher Prüfung heben wir alle Einschränkungen auf.